כל השלבים איך עושים החזר מס בעצמכם 

למה מגיע לי החזר מס? 
ראשית מי שלא שילם מס מן הסתם לא מגיע לו החזר מס.
החזר מס נובע מתשלום ביתר של מס.
ישנם הרבה סיבות להחזר מס אך אנחנו נדבר פה בעיקר על המקרים הנפוצים שיכולים לזכות אתכם בהחזר מס.
א. מעבר במקום עבודה במהלך השנה, אי רציפות במקום העבודה במהלך השנה
ב. אי הכללת נקודות זיכוי המגיעות לכם
ג. אירועי מס מחוץ לשכר ולפעילות השגרתית.

במידה ועבדתם אצל מעסיק אחד כל השנה ולא חל שינוי במצבכם האישי אזי אין סיבה הנראית לעין המזכה בהחזר מס.

אך במידה והחלפתם מקום עבודה, והיה למעשה אי רציפות תעסוקתי לדוגמה  חתימת  אבטלה במהלך השנה או יצאתם לחופשת לידה סיכוי טוב שמגיע לכם החזר מס.

אי הכללת נקודות זיכוי המגיעות לכם 
במידה והתגרשתם או התאלמנתם חלילה או סימתם תואר ראשון או יש לכם ילדים לקוי למידה ונתונים אלה לא עודכנו אצל המעסיק, סיכוי טוב ששילמתם מס ביתר ותוכלו לדרוש את זה מרשות המיסים.
לדוגמה גרוש המשלם מזונות זכאי להחזר מס גרוש בגין נקודת זיכוי נוספת המגיעה לו.

בנוסף ישנם אירועים אשר חשוב לתת עליהם את הדעת לפני הגשת החזר המס.
מכירת דירה ותשלום מס, תרומות שניתנו למסודות לפי סעיף 46, משיכת פיצוים החייבים במס, משיכת פנסיה לפני המועד ועוד.

אז איך מגישים החזר מס לבד? 

א. עבור דרישת החזר מס חלה התישנות וניתן לדרוש החזר מס עד 6 שנים אחורה.

ב. לאחר שהבנו ששילמנו מס במהלך השנה, נאסוף את טפסי ריכוז השכר השנתים מהמעסיקים לכל אחד מהשנים שאנחנו רוצים להגיש.
על מנת לדעת את מקומות העבודה שעבדנו בהם ב6 שנים האחורנות נוכל לגשת לביטוח לאומי ולבקש אישור בגין תקופת דיווח של המעסיקים שעבדנו אצלם.
במסמך שביטוח לאומי מפיק יופיע שמות המעסיקים כתובת שלהם וטלפון, תוכלו ליצור קשר איתם ולבקש שישלחו לכם את טפסי ריכוז השכר שלכם.
בביטוח לאומי חשוב לבקש גם אישור על גמלאות מחליפי שכר כגון דמי אבטלה, דמי לידה, דמי פגיעה בעבודה.
כל אלה מהווים הכנסה בידכם אשר חייבת במס ובהחלט יש לקחת את זה בחשבון לפני ההגשת החזר המס.

ג. לאחר שיש בדיכם את נתוני ריכוז השכר מכל אחד מהמעסיקים לכל אחד משנות המס שברצונכם להגיש החזר וכן את אישורי הגמלאות מביטוח לאומי במידה והיו.
תצטרכו להזין את סכומי השכר על פי שדות הזנה בדוח 1301 דין וחשבון למס הכנסה.

עוד כמה שלבים ואתם בדרך להחזר המס שלכם.

ד. טופס 1301 יכלול את נתוני השכר מכל המעסיקים בשנת המס 
בנוסף יש לצרף תעודת זהות +ספח ואישור בעלות חשבון בנק או צילום של שיק מבוטל.
אחרת מס הכנסה לא ידע לאן להעביר לכם את החזר המס.

ה. שימו לב, במידה ואתם זוג נשוי תצטרכו להגיש את דרישת ההחזר ביחד. 
במקרה זה חשוב מאוד לבדוק אם בן הזוג אינו חייב חלילה במס, אחרת לא תוכלו לחזור בכם בפני פקיד השומה ולטעון שאתם לא רוצים החזר מס. אתם למעשה תאלצו לשלם את שומת המס שתצא.

הערה: התיאור לעיל מתיחס למקרה פשוט של הגשת החזר מס.
קחו בחשבון שלכל שינוי במצב האישי קיים הטבה מיסוית מסוימת שיש לצרף אליה את האישור המתאים.
לדוגמה : החזר מס תואר ראשון - במקרה זה תצטרכו לצרף לדרישת ההחזר אישור זכאות לתואר ראשון.
החזר מס תרומות - במידה ותרמתם למוסודות לפי סעיף 46 המזכים ממס, תצטרכו לצרף אישורי תרומות מקור בלבד.

שימו לב, אם לא מצרפים את האישורים בדיוק על פי הכללים פקידי השומה מפיקים את הדוחות ללא הטבות המס ולא יטרחו לעדכן אתכם.

למה להגיש לבד זה טעות

מי שאין לו הבנה בקריאת נתוני השומה שפקיד השומה מפיק לא ידע האם החזר המס שקיבל הוא החזר המס המגיע לו.
פעמים רבות יש שגיאות על ידי פקיד השומה אשר עין בלתי מקצועית לא תעלה על כך.
בנוסף וחשוב מכל, הינו מחיר הטעות
המקרה הטוב זה שתקבלו החזר מס קטן ואולי לא מקסימלי אבל המקרה הרע זה שאתם כלל לא זכאים להחזר מס ולמעשה אתם חייבים במס. 
לא תוכלו לחזור בכם ולומר שכעת אתם לא רוצים לבצע החזר מס. 
הגשה עם מייצג כרואה חשבון תוכל למנוע ממכם הפתעות ולמעשה תוכלו לקבל מראש הודעה בגין גובה החזר המס המוגש לרשות המיסים.